Accumulation durable des actifs et investissement en capital
PrismaLife considère sa gamme de produits pour la protection contre les risques et, en particulier, la prévoyance et la constitution de patrimoine de ses clients comme un concept durable en soi. En effet, son objectif est de garantir la qualité et le niveau de vie de ses clients à long terme. En outre, PrismaLife s’est fixé pour objectif de rendre sa politique de produits encore plus durable.
L’un des principaux leviers est l’investissement en capital, à la fois sous la forme d’investissements dans les fonds liés aux contrats des clients et dans le cadre de l’investissement propre de PrismaLife pour la réserve de couverture, qui sert à garantir les garanties pour les clients. Alors que les premiers sont sélectionnés individuellement par le client, les seconds sont soumis aux décisions d’investissement de PrismaLife. Dans les deux cas, les effets de la durabilité peuvent être obtenus par des critères ou des décisions d’investissement appropriés.
Investissement durable selon les facteurs ESG
Dans un monde (financier) en mutation, le thème de l’investissement durable devient pertinent pour un nombre croissant d’investisseurs. Pour nous, investir selon les facteurs dits ESG (Environnement, Social, Gouvernance) est plus que de la pure philanthropie. L’investissement en capital est le plus grand levier pour l’impact durable d’une entreprise. Elle se fonde sur une évaluation des perspectives de rendement et tient compte, par exemple, des cadres réglementaires tels que l’accord de Paris sur la protection du climat et les objectifs de développement durable des l’ONU.
Nous alignons notre investissement en capital sur les critères ESG
L’un des principaux leviers de la gestion durable réside dans nos investissements en capital. Les critères ESG pour la sélection des investissements complètent les critères classiques de sécurité, de rendement et de liquidité. Par exemple, le thème de l’investissement socialement responsable est pris en compte pour une analyse de durabilité dans l’investissement en capital. Les critères sont fondés sur les Principes des Nations Unies pour l’Investissement Responsible (PRI). En outre, des facteurs tels que l’intensité des émissions de CO2 sont pris en compte dans les décisions d’investissement. En 2020, 56 % des émissions de CO2 ont été économisées par rapport à un portefeuille traditionnel sans critères d’investissement correspondants.
PrismaLife affiche une durabilité supérieure à la moyenne
En 2018, PrismaLife a soumis pour la première fois les placements du fonds de couverture des réserves mathématiques à une évaluation selon des critères ESG. Cette évaluation a permis de rééquilibrer son portefeuille. Notre objectif est d’atteindre un standard ESG aussi élevé que possible sans inconvénients pour la sécurité, le rendement et la liquidité. Nous optimisons donc en permanence nos propres placements en fonction des critères de durabilité. En outre, l’éventail des placements de PrismaLife propose à ses clients une offre plus large que la moyenne, avec actuellement plus de 70 fonds dans le développement durable.
Chaque client participe à la prise de décision
Les produits de retraite et de risque et les solutions de fonds associées constituent le cœur du modèle commercial de PrismaLife. Le risque et la provision sont en soi orientés vers des objectifs à long terme et durables. Par conséquent, tous les groupes de parties prenantes et l’entreprise accordent une grande importance à ces facteurs.
Pour les assurés, il existe de nombreuses possibilités d’optimiser leur empreinte CO2 personnelle. En effet, les polices d’assurance-vie en unités de compte de PrismaLife AG offrent également aux clients une gamme complète de fonds durables pour leurs investissements individuels – en plus des investissements de la réserve actuarielle optimisés selon les critères ESG. De cette manière, les épargnants peuvent atteindre deux objectifs en même temps : se constituer une pension personnelle et soutenir des objectifs de durabilité avec leurs actifs.
Fin 2020, les fonds durables étaient inclus dans environ 6 400 portefeuilles de clients, avec un volume investi de plus de 28 millions d’euros. PrismaLife attire l’attention sur son offre de fonds durables par une politique de communication active envers les clients et les partenaires commerciaux. PrismaLife continuera à développer cette activité à l’avenir.
